投資信託はじめてで、FOLIOを3年間やってみた結果

テーマ購入で含み損益＋26.5％

まずは３年間の結果を見てほしい。

2018年11月から少額ではじめて、そこから半年くらいかけて徐々にテーマを買い足し。その後も、リバランスやテーマを入れ替えたりして現在に至る。

その甲斐あって去年はなんとか損益率20％を下回らない程度にはキープできた。

ちなみに、ROBO PROっていう自分でテーマを選ばずAIまかせの方も途中からやっている。

こちらは通算損益＋15.1％で、今のところ、10％を下回ることはなく運用してくれてる。

年末のまとめ記事にも書いたけど、預金で少しでも余裕があったら、ドンドンFOLIOに放り入れて、ようやくこのくらいになった。

FOLIOテーマ別の評価損益率ランキング
※マネーフォワードから取得したので、前のキャプチャとは合計額が合わない

評価損益率の悪い順に並べてみた。
（良い順に並べるつもりが、、、）

キャッシュリッチ企業は比較的安定感あって、損益率も良さそうだったので、割合がいちばん高くなってる。

下位３つの人工知能、宇宙開発、シェアビジネスは今後に期待したいところだけど、シェアビジネスは思ったより損益率が悪いので要検討かもしれない。

意外と健闘したのがコスプレで、鬼滅の刃とかの影響あったのかも。

投資信託はじめる前って、やっぱりマイナスになることが怖かったりする。

（↑）みたいな、基本的なことさえ守っていれば、そんなに怖がる必要はなかった。特に少額のときは、マイナスになりやすいので、そこは余裕のある資金ではじめて正解だった。

実際、FOLIOをはじめる前にTHEO（テオ）をやっていたのだけど、少額のときにマイナスがになってしまって、すぐに止めてしまった…。今思えば、もう少し多めの額を預けて様子を見てみた方が良かったかもしれない。

仮に銀行に年金利0.1%（これでもかなり良い金利の方だと思うけど）で200万円で預けていたら、年2,000円しか増えない計算?

AIにおまかせのROBO PROからはじめるのもアリなのだけど、少し慣れたら、ぜひテーマ投資にチャレンジしてほしい。

一般的に証券会社で投資信託をはじめる場合、銘柄選びの基準がわからずなかなか踏み出せなかったりしないだろうか。

FOLIOなら、テーマというグループに関連企業がまとめられていて、企業というよりは分野に投資をするという感覚なので、日常的にニュースなどを見ている人なら、良さそうな分野が見つけやすい。

最初は、投資！といきまえず、好きな分野や業界を応援するくらいのつもりで、はじめて見るくらいがちょうど良いかもしれない。好きな分野なら、中長期で保有していても苦にならないし、プラスになったら、応援している分野がうまく行っているということに加えて、自分にもメリットがあるし、楽しく投資が学べる。

テーマの詳細を見たり購入する際に、そのテーマにどんな企業が含まれているかを見ることができる。

途中リバランス（同じテーマの中で投資の割合を調整すること）したりする中で、どの企業が伸びているか？ということも、時事ニュースとかも合わせて見てみれば、投資の基礎学習としても役に立った。

この記事を読んでくれている人向けに、良いことばかり書いても良くないので、デメリットも書いておくと－。

FOLIOは国内企業が対象の投資信託なので、海外企業に投資したい場合は、選択肢に入らない。ただ、はじめて投資信託に挑戦するなら、国内企業で慣れてから、海外に目を向けるのが良いかもしれない。

また、取引手数料がかかるので、細かく入出金をする場合も向いていない。そういう運用がしたい場合は、ネオモバが良いかもしれない。ただし、テーマ投資はできないので、企業選定で手が止まってしまうかもしれない。

そのあたりのことを含めても、FOLIOではじめて良かったと思う。